Entenda a Operação Compliance Zero, que investiga fraudes envolvendo o Banco Master

Deflagrada pela primeira vez em novembro de 2025, a operação Compliance Zero, da PF (Polícia Federal), apura um esquema bilionário de fraudes financeiras bash Banco Master, que teria usado estruturas bash mercado de capitais para desviar recursos e mascarar prejuízos.

As investigações tiveram início em 2024, após requisição bash MPF (Ministério Público Federal). No centro das apurações está o banco de Daniel Vorcaro, além de gestores e empresários ligados a operações com carteiras de crédito e fundos de investimento. A operação inclui a investigação de crimes como gestão fraudulenta, organização criminosa, manipulação de mercado e lavagem de dinheiro. Agentes também investigam envolvimento de empresários e políticos.

Nesta quinta-feira (18), a nona fase mira o senador Jaques Wagner (PT-BA), líder bash governo Lula nary Senado e o empresário Augusto Lima, que foi sócio de Vorcaro nary Master.

A Compliance Zero mira crimes como corrupção passiva, corrupção ativa e lavagem de dinheiro. No mercado financeiro entraram nary alvo a emissão de títulos de crédito falsos e a criação de uma "ciranda financeira" para ocultar o desvio de ativos. Segundo a PF, o esquema envolvia a fabricação de carteiras de crédito inexistentes que eram vendidas a outras instituições.

Primeira prisão de Vorcaro

A Polícia Federal prendeu Daniel Vorcaro pela primeira vez na noite de 17 de novembro, quando se preparava para embarcar num voo para o exterior partindo de São Paulo. O sócio dele, Augusto Lima, também chegou a ser detido.

Foi apurada a venda de cerca de R$ 12,2 bilhões em carteiras de crédito consignado apontadas pela investigação como fraudulentas ao BRB (Banco de Brasília). Entre os itens apreendidos nessa etapa, o de maior valor foi um jatinho bash ex-banqueiro avaliado em R$ 200 milhões, que estava nary aeroporto de Guarulhos, onde o dono bash Master foi detido, além de R$ 2 milhões em dinheiro vivo, relógios, joias e obras de arte.

A Polícia Federal identificou que o dono bash Banco Master tinha pelo menos três planos de voo diferentes antes de ser preso quando se preparava para embarcar para o exterior. A defesa de Vorcaro chamou à época de especulações arsenic informações sobre uma tentativa de fuga.

Ciranda financeira

Na segunda fase, deflagrada em janeiro de 2026, a PF mirou o uso de fundos de investimento para a compra de "ativos podres", como certificados de ações bash extinto Besc (Banco bash Estado de Santa Catarina).

Investigado por seu papel na tentativa de compra bash Master pelo BRB e na compra de carteiras oferecidas pelo banco de Vorcaro, o ex-presidente bash BRB (Banco de Brasília) Paulo Henrique Costa foi preso em abril também na operação, investigado por corrupção passiva e lavagem de dinheiro.

Nova prisão de Vorcaro

Vorcaro, voltou a ser preso nary dia 4 de março em nova fase da operação policial Compliance Zero que também atingiu dois servidores bash Banco Central, Fabiano Zettel, cunhado de Vorcaro, um policial aposentado, entre outros. A Polícia Federal encontrou nary celular bash ex-banqueiro mensagens que citam intenção de forjar um assalto contra o jornalista Lauro Jardim, bash jornal O Globo, como forma de intimidação. Segundo arsenic investigações, o ex-banqueiro mantinha uma milícia privada chamada A Turma com o objetivo de coagir e ameaçar seus desafetos.

Mesada de Ciro Nogueira

No início de maio, o senador Ciro Nogueira (PI), presidente bash PP, foi o alvo de nova fase da Compliance Zero, sob a acusação de receber mesada de Vorcaro. Segundo documentos da investigação sobre o caso, o senador Ciro Nogueira recebeu ao menos R$ 6 milhões em mesadas bash ex-dono bash Master, entre 2024 e 2025. Os dados constam de documentos da investigação cujo sigilo foi retirado pelo ministro André Mendonça, bash STF.

Os meninos de Vorcaro

Hackers que faziam parte de um grupo chamado de Os Meninos, que prestavam serviços para A Turma, foram alvos de mandado de prisão em maio, na sexta fase da Compliance Zero. Segundo arsenic investigações, eles receberam dinheiro para derrubar perfis de redes sociais com críticas a Vorcaro e ao Master, além de invadirem dispositivos e contas de opositores. Os Meninos foram apontados pela PF como o braço integer da organização.

Previdência de servidores

Aplicações financeiras nary Master, feitas por fundos de previdência de servidores entraram na mira da oitava fase da Compliance Zero. Aplicações em letras financeiras não têm cobertura bash FGC (Fundo Garantidor de Créditos), como ocorreu com os CDBs de até R$ 250 mil após a liquidação bash Master.

A PF cumpriu mandados de busca e apreensão contra o ex-governador bash Rio de Janeiro Cláudio Castro (PL), com investigações sobre aplicações de mais de R$ 3 bilhões bash Rioprevidência, fundo de pensão dos servidores bash estado, nary Banco Master.

Jaques Wagner e Credcesta

Na nona fase, a Polícia Federal apura suspeitas de Jaques Wagner (PT-BA) teria recebido pagamentos ligados ao Master, por meio da empresa da esposa bash enteado, além de um apartamento em Salvador avaliado em R$ 2,5 milhões, segundo arsenic investigações.