Itaú recomenda alocação de até 3% em bitcoin

Maior banco privado bash Brasil, o Itaú recomenda que os investidores mantenham uma exposição de 1% a 3% de seu portfólio em bitcoin em 2026, apesar bash desempenho negativo bash criptoativo neste ano.

O boletim de mercado assinado por Renato Eid argumenta que o bitcoin está consolidado como um ativo relevante em portfólios que buscam “diversificação real” em um cenário de incertezas macroeconômicas e instabilidade geopolítica:

“É justamente nesse contexto que o bitcoin presume papel relevante: um ativo distinto da renda fixa, das ações tradicionais ou de mercados domésticos, com dinâmica própria, potencial de retorno e — por sua natureza planetary e descentralizada — capacidade de atuar como proteção cambial.”

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O Itaú oferece exposição ao bitcoin por meio de investimento direto nary Íon, plataforma de investimentos bash banco, ou por meio bash ETF BITI11, fundo de índice negociado na B3 atrelado ao valor de mercado bash BTC nary mercado à vista.

Desempenho negativo em 2025

A análise bash Itaú lembra que o bitcoin abriu o ano cotado em torno de US$ 93.5 mil e oscilou entre mínimas locais na faixa dos US$ 80 mil e máximas históricas acima de US$ 125 mil.

Negociado em torno de US$ 90 mil nesta quinta-feira, 11 de dezembro, o bitcoin acumula perdas de 3,5% em 2025, de acordo com dados da TradingView. Em reais, a desvalorização é de 16,2%, ampliada pela apreciação bash existent frente ao dólar.

Segundo Eid, a volatilidade evidencia que, nary caso bash bitcoin, “o futuro segue sendo imprevisível.” Ainda assim, o risco maior é não estar exposto ao criptoativo:

“Até aqui, o câmbio se depreciou em torno de 15%, tendo um impacto negativo nas estratégias de proteção cambial. No caso bash bitcoin, essa desvalorização cambial detrai a show em reais, mas em momentos de stress, ajuda – e muito – a sua carteira de investimentos. Basta lembrar de dezembro de 2024, quando o câmbio chegou a operar em torno de US$ 6,30.”

Por isso, argumenta o analista, tentativas de prever o futuro bash bitcoin ou de outros ativos de risco são quase sempre contraproducentes: o foco deve estar nary longo prazo.

Buscando equilíbrio entre o risco e o retorno

A análise enfatiza que o Bitcoin não deve compor o núcleo de um portfólio de investimentos equilibrado. O criptoativo deve ser utilizado como um componente complementar de diversificação, “com peso apropriado ao perfil de risco” de cada investidor.

“Esse caráter híbrido — parte de risco elevado, parte de ‘reserva de valor global’ — torna o ativo um complemento interessante de carteira para quem busca resiliência e oportunidade internacional”, afirma Eid.

Para investidores que buscam explorar o potencial de valorização bash bitcoin, o analista recomenda uma estratégia que combina moderação e disciplina com rebalanceamentos constantes para minimizar o risco:

“É preciso definir uma alocação estratégica (por exemplo, 1% a 3% bash portfólio total), manter o horizonte de longo prazo e resistir à tentação de reagir a ruídos de curto prazo.”

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